しまった!退職日基準じゃない退職金定期があった

表紙20170727

基本的に退職後1~2年しか使えない退職金定期を有効活用するため、

地銀と信託銀行で退職金定期をリレー運用する手続きを行いました

具体的には、現在、相対的に金利が有利なAとCに3ヵ月定期を持っていて、Cが満期になったらAへ、Aが満期になったらBへ、その後は、AとBを交互に入れ換えながら(←これは少しあやしいかも)2年間使い倒すつもりでいました

20171009修正
注)表中 三●UFJ信託銀行の適用期間に誤記があり、修正(1年→2年)を行いました(2017/9/10)

早いもので退職から2ヵ月が経過したので、そろそろ最初のリレーの準備のために、各行の最新の金利や条件を調べていたところ、なんと

✔Aは退職日だけでなく確定拠出年金受取り日を基準日に出来ることを見落としていました

↓:AのHP引用
退職金定期2_20170901


筆者は、節税と社会保険料の抑制のため、

確定拠出年金を、来年以降、一時金で受給することを決めていたので

ひょっとすると、退職金定期が3年間使い倒せたかも知れません

まぁ、大前提は退職金定期のキャンペーンが、今後も継続されることなので、“絵に描いた餅”かも知れませんが、、、。

それでは最後まで読んでくださってありがとうございました

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Comment

  • 2017/09/07 (Thu) 23:51
    # -
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  • 2017/09/10 (Sun) 09:42
    Sei-yan #- - URL
    Re: 2年ではないでしょうか?

    ご訪問&ご指摘ありがとうございます
    おしゃるとおり、三●UFJ信託銀行の退職金定期適用期間を1年としていたのは誤りでした
    記事の修正とその旨を注記しました

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